Términos y Condiciones del Sistema SAGRILAFT

1. Objeto del Sistema SAGRILAFT

El Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) tiene como objetivo establecer los términos y condiciones bajo los cuales MAX COL S.A.S implementa procedimientos, controles y estructuras organizativas para prevenir que sus operaciones sean utilizadas como medio para el lavado de activos o la financiación del terrorismo, en cumplimiento de la normativa colombiana vigente.

2. Alcance

El SAGRILAFT aplica a todas las áreas, procesos, empleados, contratistas, socios y terceros relacionados con MAX COL S.A.S. Se contemplan todos los productos, servicios, canales de distribución y segmentos de clientes.

3. Normatividad Aplicable

• Ley 1908 de 2018
• Decreto 830 de 2021
• Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades
• Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)
• Normativa UIAF sobre reporte de operaciones sospechosas

4. Principios del Sistema

MAX COL S.A.S basa su sistema SAGRILAFT en los siguientes principios:

• Enfoque basado en riesgos
• Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento
• Prevención y monitoreo continuo
• Confidencialidad en la gestión de la información
• Mejora continua del sistema

5. Deberes de los Sujetos Obligados

Todos los empleados, socios y contratistas de MAX COL S.A.S deben:

• Conocer y cumplir los lineamientos del SAGRILAFT
• Reportar oportunamente actividades sospechosas
• Participar en capacitaciones anuales
• Colaborar con el Oficial de Cumplimiento y la UIAF

6. Oficial de Cumplimiento

MAX COL S.A.S designará a una persona con formación ética y profesional adecuada como Oficial de Cumplimiento. Esta persona será responsable de la implementación, monitoreo y reporte de actividades sospechosas ante la UIAF.

7. Evaluación de Riesgos

Se desarrollará una matriz de riesgos que identifica, mide y controla el riesgo de LA/FT conforme al tipo de cliente, producto, canal y jurisdicción. Los riesgos se clasifican como bajo, medio o alto, y se establecerán controles diferenciados.

8. Medidas de Control

Entre las medidas que aplicará MAX COL S.A.S se incluyen:

• Identificación y conocimiento del cliente (KYC)
• Verificación de listas restrictivas
• Reporte de operaciones sospechosas (ROS)
• Controles de monitoreo transaccional
• Archivo y conservación documental por mínimo 5 años

9. Confidencialidad y Protección de la Información

Toda la información recaudada en virtud del SAGRILAFT será tratada de manera confidencial y conforme a la normativa de habeas data, protegiendo los derechos de los titulares de datos personales.

10. Vigencia y Actualización

Los presentes términos y condiciones entran en vigencia a partir de su publicación y serán revisados anualmente o cuando ocurran cambios normativos.